Определение
DeFi (Decentralized Finance) — это экосистема финансовых приложений, работающих на блокчейне без традиционных посредников. Вместо банков используются смарт-контракты.
Традиционные финансы vs DeFi
| Традиционные | DeFi |
|---|---|
| Банки, брокеры | Смарт-контракты |
| KYC обязателен | Анонимность возможна |
| Рабочие часы | 24/7 |
| Географические ограничения | Глобальный доступ |
| Медленные переводы | Быстрые транзакции |
Основные сервисы DeFi
DEX (Децентрализованные биржи)
- Uniswap, SushiSwap, Curve
- Обмен без посредников
- Пулы ликвидности
Lending (Кредитование)
- Aave, Compound
- Займы под залог криптовалюты
- Процентный доход на депозиты
Стейкинг и Yield Farming
- Lido, Rocket Pool
- Доход от стейкинга
- Фарминг наград
Стейблкоины
- DAI, USDC в DeFi
- Стабильная стоимость
- Основа для других сервисов
Преимущества DeFi
- Доступность — нужен только интернет и кошелёк
- Прозрачность — код открыт, транзакции публичны
- Контроль — вы владеете своими активами
- Инновации — новые финансовые инструменты
Риски DeFi
- Смарт-контракты — баги могут привести к потерям
- Волатильность — криптовалюты нестабильны
- Impermanent Loss — потери провайдеров ликвидности
- Регуляторные риски — неопределённость законов
TVL (Total Value Locked)
TVL — общая стоимость активов в DeFi-протоколах. В пике 2021 года превышала $180 миллиардов.
Совет
Начните с изучения стейкинга — это самый простой способ познакомиться с DeFi, комбинируя с DCA стратегией.
